07.12.2018 02:18 | Źródło: KMP Wałbrzych

Policja: jak nie zostać mułem finansowym? Werbują i w Wałbrzychu

GALERIA

"Muł finansowy" to zarazem ofiara i wspólnik przestępstwa. Jak się nie dać nabrać na atrakcyjną reklamę, ofertę pracy, prośbę klienta - i co to w ogóle jest? Mułem finansowym można zostać i w Wałbrzychu - było już 30 takich przypadków. Co za to grozi?

Nowy rodzaj oszustwa na świecie i w naszym mieście

Otrzymałeś propozycję założenia konta bankowego od innej osoby, która gwarantuje ci szybki zarobek? Pamiętaj, że proceder ten służy do nielegalnego obrotu pieniędzmi, a ty możesz odpowiedzieć za popełnienie przestępstwa. O tym właśnie informują policjanci Wydziału d/w z Przestępczością Gospodarczą Komendy Miejskiej Policji w Wałbrzychu. Na świecie zakończyła się właśnie trwająca trzy ostatnie miesiące czwarta już akcja European Money Mule Action (EMMA). Wzięło w niej udział 28 państw, w tym po stronie polskiej działania koordynowało Biuro do Walki z Cyberprzestępczością KGP przy współpracy ze Związkiem Banków Polskich.

W trakcie akcji przeprowadzonej w większości państw Europy, w Stanach Zjednoczonych oraz w Australii aresztowanych zostało 168 osób, zidentyfikowanych 1504 mułów finansowych (w Polsce 318) i 140 organizatorów tego procederu (w Polsce 49). W Polsce funkcjonariusze ujawnili ponad tysiąc nielegalnych transakcji oraz zapobiegli utracie ponad 6,5 mln euro. W naszym mieście natomiast w ostatnich miesiącach policjanci Wydział d/w z Przestępczością Gospodarczą Komendy Miejskiej Policji w Wałbrzychu zatrzymali 3 organizatorów procederu przestępczego, którzy zostali tymczasowo aresztowani oraz blisko 30 osób powiązanych z oszustwami.

Kim jest muł finansowy i dlaczego pomaga oszustom prać pieniądze?

Muły pieniężne to osoby, które często nieświadomie, zostają zwerbowane przez organizacje przestępcze do prania pieniędzy. Przestępcom chodzi o ukrycie pochodzenia nielegalnie zdobytych pieniędzy. Osoby stające się mułami finansowymi kuszone są obietnicą łatwych pieniędzy. Mechanizm działania jest prosty: muły przesyłają skradzione pieniądze między kontami, często w różnych państwach, w imieniu innych osób i zwykle otrzymują część funduszy, które przechodzą przez ich własne konta.

Kto może zostać mułem finansowym?

Często są to osoby, które niedawno przybyły do danego kraju. Mają trudności finansowe, pozostają bezrobotne. Odnotowuje się także wzrost liczby przypadków, w których w nielegalnym obrocie pieniędzmi udział biorą młodzi ludzie. Przestępcze oferty kierowane są do studentów znajdujących się w trudnej sytuacji finansowej.

Jednym ze sposobów rekrutacji są ogłoszenia o ofercie pracy. Przestępcy udający przedsiębiorców oferują szybki zysk. Jedyne czego wymagają to przelew niewielkiej kwoty. Zwykle tłumaczą to koniecznością uzyskania potwierdzenia tożsamości. W ten sposób organizatorzy tego procederu uzyskują dostęp do konta osób. Często poza świadomością przez konta mułów finansowych przechodzą znaczne sumy pieniędzy.

Niestety konsekwencje dla osób, które stały się mułami finansowymi mogą być bardzo bolesne. Więzienie, a w dalszej perspektywie tzw. przestępcza przeszłość, co może negatywnie wpłynąć na pracę. Może się zdarzyć, że takie osoby nie będą mogły założyć konta bankowego. Nie będą mogły uzyskać kredytu np. na zakup mieszkania.

Kampania #DontBeAMule

#NieBądźMułem to kampania skierowana do wszystkich. Jej celem jest budowanie świadomości obywateli. Każdy może być celem ataku. Przestępcy będą szukali sposobów, by pozyskać nowe muły finansowe. Jeżeli podejrzewasz, że możesz być wykorzystany jako muł, podejmij szybkie działania. Działaj teraz, zanim będzie za późno: przestań przesyłać pieniądze i natychmiast powiadom o tym swój bank i policję.

Czytaj też:
POLICJA: UWAGA NA SYRYJSKICH GENERAŁÓW I AMERYKAŃSKICH ŻOŁNIERZY!
MÓWIĄ, ŻE USUWAJĄ AWARIE, A PIENIĄDZE ZNIKAJĄ
WAŁBRZYCH: UWAGA - NACIĄGACZE ROZSYŁAJĄ POLECENIA ZAPŁATY!
POLICJA: DO CZEGO SĄ ZDOLNI INTERNETOWI OSZUŚCI?
POLICJA WAŁBRZYCH - OSZUKAŁ MNÓSTWO OSÓB PRZEZ INTERNET
PRZEDSIĘBIORCO - BYŁEŚ POSZKODOWANY PRZEZ TĘ FIRMĘ?
WYMYŚLIŁ CHORE DZIECKO. OSZUKAŁ TYSIĄCE, W TYM GWIAZDY

Opr. MS
Foto użyczone: KMP Wałbrzych